Emerytura obliczona w czerwcu może być o kilkaset złotych niższa

Świadomość „czerwcowego wyjątku” jest wśród Polaków niewielka, a tymczasem…

W czerwcu świętujesz urodziny i w czerwcu chcesz przejść na emeryturę? Błąd. Dostaniesz niższe świadczenie. Dlaczego? Przez skomplikowany system waloryzacji składek. Świadczenie przyznane w czerwcu, jest ok. 10 proc. niższe od emerytury przyznanej w pozostałych miesiącach. Czemu tak się dzieje?

Chodzi o zapisy ustawy o emeryturach i rentach. Podstawę emerytury stanowią składki ZUS, które są waloryzowane. Składki są podwyższane dwa razy w roku – podlegają waloryzacji rocznej i kwartalnej. Ta pierwsza przeprowadzana jest co roku 1 czerwca, według stanu na dzień 31 stycznia. Przy zastosowaniu rocznej waloryzacji nie uwzględnia się waloryzacji składek za ostatnie miesiące pracy przed przejściem na emeryturę, te po 31 stycznia. Dlatego mechanizm został uzupełniony drugą waloryzacją – kwartalną, za ostatnie miesiące, które nie stanowią pełnego roku kalendarzowego. Wskaźnik rocznej waloryzacji stosowany w czerwcu wynosi zwykle 1-2 proc. Stosowany w pozostałych miesiącach wskaźnik kwartalny wynosi nawet 12 proc. i więcej. Tak duża różnica, sięgająca 10 pkt. proc., odbija się znacząco na wysokości świadczenia. Świadomość „czerwcowego wyjątku” jest jednak wśród Polaków niewielka. Każdego roku kilkuset emerytów w regionie – nieświadomych tego mechanizmu – składa wniosek o świadczenie właśnie w czerwcu. Przez to dostają emeryturę niższą nawet o kilkaset złotych. – Urodziłem się 28 czerwca i właśnie na początku czerwca miałem złożyć wniosek. Nic nie wiedziałem o tym, że mogę na tym stracić, 200 czy 300 złotych miesięcznie to ogromna różnica. Ciekawe czy doradca emerytalny w ZUS-ie by mi o tym powiedział – mówi zdziwiony Mateusz Kotula z Rzeszowa.

Dlatego nie warto składać wniosku w czerwcu. Lepiej przepracować dodatkowy miesiąc i złożyć dokument o ustalenie emerytury w lipcu. Nie ma sensu składać też wniosku wcześniej. Można go bowiem złożyć jedynie miesiąc przed ukończeniem wieku emerytalnego, inaczej ZUS odrzuci wniosek.

Anna Moraniec

• Rzeszów